トランザクション・バンキング世界市場調査レポート：規模、成長戦略、トレンド予測2025-2031

トランザクション・バンキング世界総市場規模

トランザクション・バンキングとは、銀行が取引パートナーに対して、商品（例えば貿易）、金銭の流れ（例えばキャッシュ）、商業書類（例えば交換）の相互交換を金融的に支援するために提供する一連の手段及びサービスである。トランザクション・バンキングにより、銀行は企業顧客と密接な関係を維持することができるため、他のプレイヤーによる仲介排除を望まない。

トランザクション・バンキングは近年大きな重要性を持つようになり、今後もその重要性は増していく。最も重要な機能は、財務ソリューションを提供し、国際金融システムにおけるキャッシュ及び金融証券のより安全で、確実かつ効果的な流れを可能にすることである 。

トランザクション・バンキング業界は、企業の資金決済と現金管理ニーズの高度化に伴い、著しい変革期を迎えている。技術的特徴として、API連携を基盤としたリアルタイム決済プラットフォームの構築が進み、従来のバッチ処理から継続的な資金監視へと移行している。特に、ブロックチェーン技術を応用したクロスボーダー決済の効率化や、AIを活用したキャッシュフロー予測ツールの精度向上が業界の主要なトレンドとなっている。デジタルネイティブ企業向けに、ERPシステムとシームレスに連携するクラウド型ソリューションの提供も活発化している。一方で、サイバーセキュリティリスクの増大や、各国の規制環境の差異に対応したグローバル標準の確立が業界共通の課題となっている。金融機関とFinTech企業の協業が深化し、エコシステムを構築する動きが加速している。

市場拡大の主な要因は、第一にサプライチェーンのグローバル化に伴い、企業のクロスボーダー資金管理ニーズが複雑化していること。第二にリモートワークの普及により、デジタルファーストな財務業務プロセスへの需要が急増していること。第三にサステナビリティ意識の高まりから、紙ベースの取引から電子決済への移行が加速していること。特に注目すべきは、中小企業向けに従来は大企業向けだった高度な現金管理ツールが democratize されている点である。今後の競争優位性は、リアルタイムデータ分析能力とカスタマイズ可能なワークフロー構築ツール、さらにオープンバンキング時代に対応したAPIエコシステムの充実度によって決まると言える。アジア市場ではデジタル決済の急成長が牽引役となっている一方、欧米では既存の企業バンキングインフラのデジタル化需要が主流である。データプライバシー規制の強化に伴い、セキュリティと利便性の両立が業界全体の重要な課題となっている。

• トランザクション・バンキング世界総市場規模

上記の図表／データは、QYResearchの最新レポート「2025～2031年のグローバルトランザクション・バンキング市場調査レポート」から引用されている。

QYResearch調査チームの最新レポート「2025～2031年グローバルトランザクション・バンキング市場レポート」によると、2025年から2031年の予測期間中のCAGRが10.9%で、2031年までにグローバルトランザクション・バンキング市場規模は4441.3億米ドルに達すると予測されている。

• 世界のトランザクション・バンキング市場におけるトップ20企業のランキングと市場シェア（2024年の調査データに基づく；最新のデータは、当社の最新調査データに基づいている）

上記の図表／データは、QYResearchの最新レポート「2025～2031年のグローバルトランザクション・バンキング市場調査レポート」から引用されている。ランキングは2023年のデータに基づいている。現在の最新データは、当社の最新調査データに基づいている。

QYResearchのトップ企業研究センターによると、トランザクション・バンキングの世界的な主要製造業者には、CitiBank、JPMorgan、Wells Fargo、Bank of America、HSBC、State Bank of India、BNP Paribas、Banco Santander、Sberbank、Deutsche Bankなどが含まれている。2024年、世界のトップ10企業は売上の観点から約32.0%の市場シェアを持っていた。

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